想努力是视频请问要怎么样才能找到靠谱的历史顾问

因此，您可以按照The Balance精心编写的一些步骤找到财务顾问：

1. 了解财务顾问的类型：一些财务顾问提供财务计划服务，但不提供投资管理服务。其他人管理投资，但很少提供财务计划。为了找到适合您情况的最佳财务顾问，您需要知道所需的财务建议类型以及潜在的顾问提供的服务。

2. 使用信誉良好的凭证寻求财务顾问：所有凭证都不相同。一些组织创建易于获得的费用凭证，以便销售人员可以获取凭证并成为专家。要查找具有良好信誉的顾问或财务规划师，请寻找具有CFP（认证财务规划师）或PFS（个人财务专家）称号的人，或具有CFA（特许财务分析师）证书的投资顾问。

3. 专有技术的财务顾问如何获得补偿：财务顾问对其服务收费的方式有很多，但是最客观，最公正的财务顾问都是收费的。要聘用最好的财务顾问，您需要了解可能会补偿潜在财务顾问的所有方式，例如收取基于资产的费用，每小时费用或参加佣金。

4. 使用搜索引擎来筛选标准：在线搜索是缩小邮政编码中的顾问的一种好方法，它具有正确的凭据和适当的账单结构来满足您的需求。您可以使用财务顾问搜索引擎输入有关您要寻找的顾问类型的特定条件。

5. 招聘前先问以下问题：正确的问题可以帮助您剔除与您沟通不好的财务顾问。他们练习了多长时间了？他们如何得到补偿？他们可以指导您完成不同的退休计划吗？

使用特定的面试问题可以帮助您确定财务顾问的沟通方式，以及他们的专业领域和理想的客户。关键是要确保您理解答案，如果不理解，则要足够舒适以提出后续问题。

6. 验证凭据，检查投诉：在雇用某人之前，要确保某人是合法的并具有良好的服务记录，请与金融业监管局（FINRA），安全和交易委员会核对其记录，以验证顾问的凭据和投诉历史记录（SEC），CFP理事会或与顾问相关联的其他成员组织。

7. 了解如何发现欺诈风险：当有人托管您的资产时，更容易进行欺诈。大多数知名的财务顾问都会使用所谓的第三方托管人来持有您的资产。请注意那些托管您资金的顾问或公司，或拥有另一家相关的公司作为托管人。

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